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▶ 모닝 체크인
캐스터: 이건
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섹터1)
제목: 은행주, 배당소득 분리과세 수혜 기대에 강세
- 국회 재정위, 조세특례제한법 개정안 통과...35% → 25%
- 분리과세제도, 배당 25%·전년 대비 배당액 10% 증가 기업 대상
- 신한투자증권 "분기 배당지급액 4,400억 원 추정"

종목리포트)
종목명: 우리금융지주
증권사: 한화투자증권
목표가: 33,000원(상향)
- 26년 영업익 24% 성장 전망…충당금 감소·보험사 인수로 체력 제고 전망
- 26년 비과세 배당 매력 부각, 4Q25 비과세 DPS 수익률 2.6%
- 예상 배당수익률 4.9%…투자 매력 유지

종목리포트)
종목명: 신한지주
증권사: 메리츠증권
목표가: 95,000원(상향)
- 26년 이익 질적 성장…비이자이익·대손비용 개선 전망
- 주주환원 확대 속도, 재무건전성 빠르게 개선 중
- 경쟁사 대비 낮은 환율 민감도·주주환원 기반 리레이팅 기대

종목: 우리금융지주, JB금융지주, KB금융, 하나금융지주, 신한지주
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섹터2)
제목: 자동차주, 車 관세 인하 소급 적용에 상승
- 미국, 한국산 자동차 관세 15% 인하…11월 1일자로 소급 적용
- 여당, 26일 한미 전략적 투자 관리 위한 특별 법안 발의
- 현대차 2.5조, 기아 1.8조 규모 관세 비용 절감 기대

종목리포트)
종목명: 현대차
증권사: IBK투자증권
목표가: 310,000원(유지)
- SDV 전환 핵심, 자율주행·플랫폼 등 기술 통합 주도
- 엔비디아 협력…연산력 기반 자율주행·로보틱스 경쟁력 강화
- 글로벌 협력 병행, 단기 성과+장기적 기술 내재화 동시 추진

업종리포트)
업종명: 자동차
증권사: 한국투자증권
투자의견: 비중확대(유지)
- 11월 도매 판매, 관세 영향에도 전년 수준 유지하며 견조
- 하이브리드 중심 미국 성장세 지속, 유럽 판매 회복은 지연
- 26년 실적 개선 전망, 낮은 주가 대비 기대 성과 큼

종목: 현대차, 기아, 현대오토에버, KG모빌리티, 현대모비스
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섹터3)
제목: 해운주, 벌크선 운임 연중 최고치 경신에 강세
- 발틱운임지수 연고점 경신에 벌크선사 주가 랠리
- 철광석·보크사이트 물동량 증가로 대형선 운임 3만 달러 돌파
- 컨테이너선(HMM), 운임 하락 지속·선대 확장으로 부진

종목리포트)
종목명: 팬오션
증권사: 한국투자증권
목표가: 5,600원(유지)
- BDI 2년 만에 최고치 경신…철광석 수요 견조
- 벌크 해운 시황 강세, 우연 아닌 구조적 요인
- 밸류에이션 매력 및 고배당 가진 해운주, 단기 방어주로 유효

업종리포트)
업종명: 해운/항공
증권사: 삼성증권
투자의견: 중립(유지)
- 지정학적 리스크 지속…늘어난 운항 거리, 해상 운임 지지 중
- 컨테이너 물동량, 한 자릿수 성장 전망
- 폐선·신조선 교체 시기 속 운임 추이 둔화

종목: 팬오션, 대한해운, 흥아해운, KSS해운, HMM